Коли органи банківського нагляду оцінюють ризик відмивання грошей, вони повинні враховувати, чи використовується розподілена технологія, запропонувало Європейське банківське управління в проекті вказівок, опублікованому в середу.
Європейське банківське управління, або EBA, є банківським регулятором Європейського Союзу.
Керівництво передбачає, що банки та постачальники платіжних послуг будуть під тиском, щоб посилити контроль за криптокомпаніями, навіть на тлі занепокоєння, що індустрія блокчейну втрачає доступ до традиційних фінансів.
Згідно з існуючими вказівками, органи влади повинні збирати інформацію про окремі сектори економіки, щоб інформувати про свою оцінку загроз відмивання грошей. Це включає в себе тип клієнтів банків і можливі зв’язки клієнтів з фінансовими злочинами в країні та за кордоном.
Тепер регулятори також повинні оцінити «технології (інфраструктури), поширені в секторі, зокрема, якщо це важливо для бізнес-моделі та функціонування сектору (наприклад, технологія розподіленого реєстру)», – заявили в ЄБА, посилаючись на систему яке лежить в основі блокчейнів і більшості криптовалют.
Запропоноване правило ЄС, яке регулює переказ коштів, вимагає ідентифікації учасників крипто-транзакцій. Голосування за це правило має відбутися в квітні, і EBA вже намагається з’ясувати, як
Під час перевірки вищого персоналу криптокомпаній органи нагляду повинні дотримуватися існуючих процедур «придатності та належності», призначених для банків, навіть до знакових нових правил ліцензування, які містяться в нормативному регулюванні криптовалютних ринків криптоактивів ЄС або MiCA, EBA набуде чинності.
Рекомендації EBA надходять навіть у той час, коли зростає занепокоєння, що криптокомпанії втратять доступ до традиційних банків. У США регулятори відкинули заяви про закриття Signature Банк був пов’язаний із репресіями проти дружніх до криптовалют кредиторів.
Рекомендації EBA відкриті для консультацій до 29 червня.
Докладніше: Законодавці ЄС голосують за ліміти платежів на анонімні крипто-гаманці
